Fundos com gestão ativa para capturar as melhores oportunidades de risco e retorno
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Questionário de perfil
Descubra os melhores fundos para seus objetivos
Visão global com gestão especializada
Por Marcelo Cotrim, CFP®, M.B.A.: A Fundos.AI capta investidores, oferece orientação personalizada sobre os fundos e registra as ordens nos sistemas do BNY
Cadastros e
abertura de conta
Para abrir sua conta no BNY através da FUNDOS.AI, é necessário preencher e assinar a ficha cadastral, enviar seus documentos de identificação, dados pessoais, profissionais e patrimoniais, incluindo a origem dos recursos, e responder ao questionário de perfil de investidor. Também é preciso fornecer um comprovante de residência recente (conta de luz, gás ou telefone fixo). O processo de abertura de conta e aplicação nos fundos é realizado por indicação, com rigorosos critérios de seleção de investidores. Após a aprovação da documentação pelo BNY, você receberá as instruções para transferir os recursos diretamente para os fundos selecionados. As aplicações são feitas diretamente da sua conta corrente para a conta do fundo no banco, sem intermediários, garantindo a segurança e a custódia dos seus investimentos pelo BNY.
Pode. Você pode ter um co-titular que por sua vez é autorizado a fazer movimentações.
A FUNDOS AI é remunerada de forma transparente e não cobra diretamente do investidor pelos seus serviços. Nossa remuneração ocorre por meio de rebates, que são uma parte das taxas de administração e performance dos fundos. Esses valores são pagos pelos gestores dos fundos em conformidade com contratos estabelecidos e as normas das resoluções 178 e 179 da CVM. Assim, ao investir através da PWI, você contribui para nossa remuneração indiretamente, sem nenhum custo adicional específico. Vale ressaltar que a PWI é proibida de cobrar qualquer valor diretamente dos investidores. Além disso, o BNY, as gestoras dos fundos e outras partes relacionadas também são remuneradas de acordo com os acordos comerciais estabelecidos.
Visualize o seu perfil de investidor no formulário em PDF ou preencha este questionário Google Forms.
O objetivo deste questionário é auxiliar na definição da estratégia mais adequada às suas aplicações financeiras, através da classificação da sua tolerância ao risco percebida para este portfólio frente às metas de investimento. Como parte de seu patrimônio, cada portfólio representa uma estratégia específica de investimento. Cada estratégia é determinada por fatores subjetivos como sua familiaridade com aplicações financeiras e metas de retorno para seu portfólio, seus e objetivos e prazos para as aplicações, volume do portfólio e sua representatividade comparada ao patrimônio total
É a maneira mais segura de investir. Seu cadastro é direto nas instituição financeira vinculada e administrador BNY Mellon, rápido e com taxa zero para TED e manutenção de conta! Seus recursos nunca transitam pela nossa empresa, todas as movimentações são registradas e os investimentos sempre custodiados em seu nome.
Como funcionam?
fundos de investimento
Nossa curadoria contempla cinco critérios fundamentais: equipe de gestão, processo de investimento, controle de risco, performance e governança. Com transparência e objetividade, compartilhamos experiências e tradições na administração de recursos, apresentando os detalhes sobre a relação de risco e retorno para cada fundo de nossa grade.
Investir em um fundo de fundos (FoF) é aplicar em um único fundo que investe em diversos outros, oferecendo diversificação entre gestores, estratégias e classes de ativos, acesso a fundos especializados, gestão profissional e economia de tempo. Uma solução prática e eficiente para quem busca exposição qualificada sem a complexidade de escolher e acompanhar múltiplos fundos. Destaque para o Fairview Global Alpha, que proporciona diversificação global em dólar, com foco em minimizar riscos.
Verifique o investimento inicial mínimo dos fundos na grade e nas lâminas. A maioria dos fundos podem ser acessados por todos os investidores (público alvo geral), porém alguns fundos são exclusivos para Investidores Qualificados.
A forma como os fundos de investimento são tributados depende do tipo de fundo e do tempo que o dinheiro fica aplicado. Alguns fundos, como os de longo e curto prazo, têm uma antecipação do imposto chamada “come-cotas”, que acontece duas vezes por ano, em maio e novembro. Nesses casos, o imposto é descontado automaticamente de parte dos rendimentos. Já outros fundos, como os de ações e os de debêntures incentivadas, só pagam imposto quando o investidor faz o resgate — e, no caso das debêntures incentivadas, pessoas físicas têm isenção total de IR.
As alíquotas variam conforme o tempo que o dinheiro permanece investido: quanto mais tempo você deixar aplicado, menor o imposto. Tudo é calculado e cobrado de forma automática, sem que o investidor precise se preocupar. E se ainda tiver dúvidas, nossos especialistas certificados estão à disposição para ajudar com o que for necessário — seja para entender os impostos ou planejar melhor seus investimentos.
A praticidade da declaração pré-preenchida facilita o processo, pois já inclui os dados informados à Receita pelo administrador dos fundos. Com o informe de rendimentos em mãos e ao abrir o programa da Receita, basta conferir duas fichas: a) em “Bens e Direitos”, selecione “Novo” e o código 72 para fundos de longo prazo ou 74 para fundos de ações. Depois, informe a localização como Brasil, o CNPJ do administrador (BNY Mellon Serviços Financeiros – 02.201.501/0001-61), e na discriminação, insira o nome do fundo e a quantidade de cotas. Nos campos de situação em 31/12, copie os valores do informe. b) em “Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva/Definitiva”, crie um novo item com o código 6 (Rendimentos de aplicações financeiras), e informe o mesmo CNPJ e nome da fonte pagadora: BNY Mellon Serviços Financeiros DTVM S/A.
Investimentos Internacionais
Fundos Globais do J.P Morgan
Ao diversificar globalmente, você reduz o risco associado à concentração em um único mercado e se expõe a setores e economias que podem estar em diferentes fases de crescimento. Essa estratégia permite equilibrar sua carteira, aproveitando oportunidades em mercados desenvolvidos e emergentes, além de mitigar impactos de volatilidades locais.
É natural que investidores tenham preferência por mercados familiares, mas essa abordagem pode limitar o potencial de retorno. Para superar o viés doméstico, é essencial reconhecer as vantagens da diversificação internacional e buscar informações sobre diferentes mercados e setores. Contar com a expertise de gestores especializados facilita a identificação de oportunidades e a navegação em cenários econômicos diversos.
A FUNDOS.AI, como distribuidor contratado vinculado ao BNY, oferece acesso exclusivo aos fundos globais do J.P. Morgan Asset Management. São três estratégias complementares: Global Bond Opportunities, com abordagem dinâmica e diversificada na seleção de ativos de renda fixa em mais de 15 setores e 50 países; Global Income, que visa gerar renda consistente com crescimento de capital por meio de uma alocação global; e Global Macro Opportunities, disponível em dólares e em reais com hedge cambial, voltado para capturar retornos positivos em diferentes cenários macroeconômicos, explorando tendências e ineficiências ao redor do mundo.
O J.P. Morgan Asset Management possui uma longa trajetória no mercado global, oferecendo estratégias de investimento diversificadas e aproveitando oportunidades em diferentes mercados para atender às necessidades de seus clientes.
PIMCO GIS Income
Foco na preservação de capital
Opa! São feras, a PIMCO é uma das maiores e mais renomadas gestoras de investimentos em renda fixa no mundo, com mais de 50 anos de expertise no setor. Com sede em Newport Beach, Califórnia, a PIMCO é especializada em estratégias globais de renda fixa, oferecendo aos investidores uma gestão sofisticada e diversificada para proteger e maximizar seus investimentos em diferentes cenários econômicos.
A FUNDOS.AI oferece uma estratégia exclusiva com hedge cambial. Isso significa que, ao investir nesta versão em reais, o investidor tem sua exposição ao dólar automaticamente protegida contra as variações cambiais. Assim, o risco de flutuações na taxa de câmbio é minimizado, proporcionando mais segurança para o investidor no mercado global de renda fixa.
Claro! A FUNDOS AI oferece aos investidores qualificados a opção exclusiva de acessar o fundo da PIMCO em dólar, na renomada estratégia global PIMCO GIS Income. Essa opção permite que os investidores brasileiros diversifiquem sua carteira em moeda forte, aproveitando a experiência da PIMCO para maximizar a rentabilidade em renda fixa internacional, enquanto beneficiam-se de uma gestão profissional e estratégica de riscos.
Renda-fixa sem imposto de renda
Fundos Isentos
Investir em fundos isentos de imposto de renda é uma forma inteligente de aumentar sua rentabilidade líquida com apoio de gestores experientes. A FUNDOS.AI distribui dois dos principais fundos de debêntures incentivadas com essa vantagem: o AZ Quest Debêntures Incentivadas, que busca superar o IMA-B 5 com gestão ativa e foco em infraestrutura conforme a Lei 12.431/2011, e o ARX Elbrus Debêntures Incentivadas, que acompanha o IMA-B 5 com hedge parcial e alocação eficiente. Ambos permitem ao investidor pessoa física diversificar com isenção fiscal e investir no desenvolvimento do país.
Os fundos de debêntures incentivadas combinam isenção de imposto de renda com potencial de retornos atrativos, frequentemente acima do CDI, além de oferecerem diversificação ao investir em projetos de infraestrutura essenciais, como energia, transporte e saneamento. Com gestão profissional e perfil resiliente, são uma alternativa eficiente para quem busca rentabilidade com equilíbrio e benefício fiscal.
Ações Globais
Invista no mundo todo
A seleção de ações pela GeoCapital é baseada em uma análise criteriosa de empresas com alto potencial de crescimento e qualidade. A gestora avalia mais de 500 empresas globalmente, identificando um portfólio ideal de 60 empresas que atendem a critérios específicos de qualidade, como poder de preço, crescimento e cultura de dono. Além disso, a GeoCapital utiliza ferramentas proprietárias, como o “baratômetro”, que indica o momento oportuno para investir, projetando retornos anuais para os próximos cinco anos.
Essas práticas visam proporcionar aos investidores acesso a empresas de alta qualidade, com potencial de valorização no longo prazo, alinhando-se aos objetivos de diversificação e crescimento sustentável.
Geo Empresas Globais em Dólares FIC FIA IE: Focado nas melhores empresas do mundo, com aplicação mínima de R$ 1.000,00. A taxa de administração é de 2,00% ao ano sobre o patrimônio líquido, e a taxa de performance é de 20% da valorização da cota que exceder o IPCA + 2,50% ao ano.
Geo Empresas Globais em Reais FIC FIA IE: Semelhante ao fundo em dólares, mas com investimento em reais, também com aplicação mínima de R$ 1.000,00 e as mesmas taxas de administração e performance. Top Holdings:
Alphabet
Visa
Airbnb
Booking Holdings
ASML
Deere & Company
Diageo
The Walt Disney
Novo Nordisk
Nike
Microsoft Corporation
ICE
Universal Music Group
LVMH
Equifax
The Estée Lauder
Porsche
Assa Abloy
Berkshire Hathaway
CME Group
Ações Globais
Invista no mundo todo
A renomada gestora americana Franklin Templeton, com sede em San Mateo na California, tem cerca de US$ 1,5 trilhão em ativos sob gestão.
Objetivo: propiciar ganhos de capital de longo prazo, focando investimentos em empresas subavaliadas pelo mercado, com qualidades operacionais não reconhecidas, considerando-se sua administração, ativos e práticas de governança corporativa.
Estratégia
O processo de investimento é rigoroso e leva em conta critérios qualitativos e quantitativos. A qualidade das informações financeiras, histórico do grupo controlador, demanda setorial, competitividade internacional e liquidez da ação são alguns dos muitos pontos que consideramos em nossas análises. Cada analista é responsável por um grupo de ações e, nas reuniões semanais, apresentam suas ideias de investimento, que são debatidas pela equipe de gestão dos fundos. As decisões de investimento são determinadas pelos mandatos específicos de cada fundo e consequentemente por suas restrições legais, variáveis de liquidez e condições de mercado
Minimize o impacto de vieses emocionais
Fundos Quant
São sofisticados fundos que operam através de algoritmos com modelos matemático-estatísticos.
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Operações e
Segurança
Todos os resgates e aplicações são registrados com o distribuidor PWI AAI e com o administrador BNY Mellon.
Resgates são sempre registrados por e-mail e os recursos são creditados apenas na conta corrente informada na ficha cadastral.
Quanto mais tempo deixar seus recursos no fundo menos pagará imposto de renda. Todavia, imprevistos acontecem e o ideal é verificar as regras do fundo antes de aplicar para saber duas principais coisas: se há prazo de carência, ou seja, se é possível pedir resgate a qualquer momento ou se há um prazo mínimo de permanência e qual é o prazo de resgate, ou seja, quanto tempo leva para você receber o dinheiro na sua conta depois de pedir o resgate. Esse prazo pode variar de um dia a um mês, verifique o regulamento de cada fundo antes de investir.
Após aprovação cadastral enviaremos as instruções de aplicação e transferência. Seus recursos nunca transitam pela nossa empresa, todas as movimentações são registradas e os investimentos sempre custodiados no banco BNY Mellon.
Aplicações e resgates são sempre registradas com o distribuidor PWI AAI e com o administrador BNY Mellon.
Você poderá monitorar seus investimentos através dos relatórios de posição e extratos do administrador BNY em nosso Portal de Investidor plataforma digital de visualização dos extratos mensais, informes de rendimentos, emissão de avisos sobre recadastramento e outras comunicações para o cotista e que pode ser visualizado por qualquer dispositivo: celular, tablet ou computador.
A assinatura eletrônica DocuSign tem o mesmo valor legal de uma assinatura física, sendo uma solução eficiente e segura adotada pela PWI e pelo BNY. Utilizando criptografia e vinculando um certificado digital ao documento assinado, você pode assinar sua ficha cadastral, termos de adesão, questionário de perfil de risco e outros documentos necessários para investir nos melhores fundos. Tudo isso pode ser feito de forma rápida e segura, de qualquer lugar, economizando seu tempo e simplificando o processo.
NOTA FUNDOS AI
As informações contidas neste site são de caráter exclusivamente informativo. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do Fundo Garantidor de Créditos – FGC. Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. “A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos.”
Leia o prospecto, o formulário de informações complementares, lâmina de informações essenciais e o regulamento.
Há fundos que utilizam estratégias com derivativos como parte integrante de sua política de investimento ou que aplicam em fundo de investimento que utiliza estratégias com derivativos como parte integrante de sua política de investimento. Tais estratégias, da forma como são adotadas, podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas, podendo inclusive acarretar perdas superiores ao capital aplicado e a conseqüente obrigação do cotista de aportar recursos adicionais para cobrir o prejuízo do fundo.
Os fundos multimercado e fundos de ações podem estar expostos à significativa concentração em ativos de poucos emissores, com os riscos daí decorrentes. Não há garantia de que os fundos multimercados e renda fixa terão o tratamento tributário para fundos de longo prazo. Os fundos de crédito privado estão sujeitos a risco de perda substancial de seu patrimônio líquido em caso de eventos que acarretem o não pagamento dos ativos integrantes de sua carteira, inclusive por força de intervenção, liquidação, regime de administração temporária, falência, recuperação judicial ou extrajudicial dos emissores responsáveis pelos ativos do fundo.
Há fundos que estão autorizados a realizar aplicações em ativos financeiros no exterior ou que aplicam em fundos que estão autorizados a realizar tais aplicações. Administrador/ Distribuidor: BNY Mellon Serviços Financeiros DTVM S.A. (CNPJ: 02.201.501/0001-61) Avenida República do Chile nº 330 – Torre Oeste, 14º andar, Centro – Rio de Janeiro/RJ, Brasil, CEP 20031-170 Telefone (21) 3219-2500 – Fax (21) 3219-2501. Serviço de Atendimento ao Cliente (SAC): [email protected] ou através dos telefones (21) 3219 – 2600 / (11) 3050-8010 Ouvidoria: [email protected] ou através do telefone 0800 725 3219.
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