A curadoria de fundos de investimento e fundos de previdência privada que oferecemos é guiada por tradição, rigor e transparência. Selecionamos apenas gestores de destaque, avaliando cinco pilares fundamentais: reputação, solidez dos processos, gestão de riscos, performance e governança corporativa. Esse processo garante consistência e alinhamento com os mais altos padrões do mercado
Mais do que olhar a rentabilidade, valorizamos a qualidade da gestão e o compromisso com as melhores práticas. Nossa missão é oferecer acesso aos melhores gestores do mercado, sempre com foco em transparência e em soluções que agreguem valor de forma eficiente para o investidor
Remuneração via rebates, com transparência e adequação ao perfil de cada investidor
Este questionário tem como objetivo identificar a estratégia mais adequada ao seu perfil, avaliando sua tolerância ao risco diante das metas de investimento.
A classificação conservador, moderado, agressivo e arrojado considera sua familiaridade com investimentos, objetivos, prazos, volume aplicado e o peso desse portfólio em relação ao seu patrimônio total
Nossa remuneração ocorre apenas por meio de rebates dos fundos, sem custos diretos para o investidor, garantindo total isenção, transparência e foco exclusivo na valorização do seu patrimônio
Com total alinhamento aos melhores interesses dos investidores, seguindo as normas do regulador CVM sobre adequação de perfil e melhores práticas da Planejar CFP® e da ANBIMA. A política de remuneração do BNY descreve as regras e procedimentos adotados na distribuição de produtos de investimento
Assessoria de investimentos com excelência CFP®
Marcelo Cotrim, CFP®, M.B.A. atua como Certified Financial Planner associado à Planejar desde 2013. Com essa distinção, integra um grupo seleto de especialistas altamente qualificados
A CFP® (Certified Financial Planner) é a mais reconhecida certificação internacional em planejamento financeiro pessoal e familiar. Concedida no Brasil pela Planejar, em parceria com a FPSB, ela atesta que o profissional possui conhecimento técnico em seis áreas fundamentais: Planejamento Financeiro e Ética; Gestão de Investimentos; Aposentadoria; Riscos e Seguros e Planejamento Fiscal e Sucessório, além de comprovar experiência prática, compromisso ético e atualização constante
Diversificação internacional
O J.P. Morgan Asset Management é uma das gestoras mais respeitadas do mundo, reconhecida por sua expertise em diferentes classes de ativos e pela gestão ativa de portfólios globais.
Investir fora do Brasil reduz o risco de concentração em um único mercado, amplia o acesso a economias em diferentes fases de crescimento e conecta seu patrimônio a tendências e setores globais.
A FUNDOS AI distribui, três estratégias globais do J.P. Morgan Asset Management: J.P. Morgan Global Bond Opportunities, focado em renda fixa internacional; J.P. Morgan Global Income Allocation, que combina geração de renda com crescimento de capital; J.P. Morgan Global Macro Opportunities, para quem busca retornos consistentes em diferentes cenários econômicos globais J.P. Morgan Dólar Global Macro Opportunities versão sem proteção cambial do fundo, investindo direto em moeda forte USD.
First-class business in a first-class way.
Investir em moeda forte é uma estratégia eficaz para proteger e potencializar seu patrimônio. Com a FUNDOS.AI, você tem acesso ao J.P. Morgan Dólar Global Macro Opportunities, em dólares USD que captura tendências macroeconômicas globais e aproveita as vantagens de investir diretamente em dólar.
Isso oferece proteção adicional contra volatilidades locais e desvalorização cambial, além de garantir exposição à excelência do J.P. Morgan Asset Management na gestão internacional. Essa estratégia conecta sua carteira ao que há de melhor no mundo, combinando visão global e resiliência cambial.
Identificando oportunidades ao redor do mundo
A PIMCO, pertencente ao grupo Allianz, é a maior e mais reconhecida gestora de renda fixa do mundo, com mais de 50 anos de experiência. Sediada em Newport Beach, Califórnia, consolidou-se como referência global em estratégias de renda fixa ativa, oferecendo gestão sofisticada e diversificada para proteger e ampliar patrimônios em diferentes cenários econômicos
A volatilidade dos mercados abre oportunidades únicas para gestores globais ativos como a PIMCO. Em renda fixa, os rendimentos (yields ou “carregos”) funcionam como uma camada de proteção em múltiplos contextos, enquanto a gestão ativa de especialistas da PIMCO é decisiva para identificar as melhores oportunidades entre diferentes regiões e segmentos de mercado
A FUNDOS AI oferece uma estratégia com hedge cambial, o PIMCO Income em Reais. Isso significa que, ao investir nesta versão em reais, o investidor tem sua exposição ao dólar automaticamente protegida contra as variações cambiais. Assim, o risco de flutuações na taxa de câmbio é minimizado, proporcionando mais segurança para o investidor no mercado global de renda fixa
Desde a sua criação, a estratégia Income da PIMCO consegue proporcionar renda consistente e retornos atraentes, sendo defensiva em mercados desafiadores e oportunista quando importa, uma estratégia que ajuda a oferecer as vantagens da experiência dessa sofisticada gestora americana
A FUNDOS AI oferece aos investidores brasileiros a opção de acessar o fundo da PIMCO em dólar, na renomada estratégia global PIMCO GIS Income. Essa opção permite que os investidores brasileiros diversifiquem sua carteira em moeda forte, aproveitando a experiência da PIMCO para maximizar a rentabilidade em renda fixa internacional, enquanto beneficiam-se de uma gestão profissional e estratégica de riscos
Renda fixa sem imposto com fundos de debêntures incentivadas
Fundos isentos de IR ajudam a aumentar sua rentabilidade líquida. A FUNDOS.AI distribui dois destaques em debêntures incentivadas: o AZ Quest Debêntures Incentivadas, com gestão ativa para superar o IMA-B 5, e o ARX Elbrus Debêntures Incentivadas, que o acompanha com hedge parcial. Ambos permitem ao investidor diversificar com isenção fiscal e contribuir para o desenvolvimento do país.
Fundos de debêntures incentivadas oferecem isenção de IR, retorno potencial acima do CDI e diversificação em projetos de infraestrutura como energia, transporte e saneamento. Com gestão profissional, são uma alternativa eficiente para quem busca equilíbrio, rentabilidade e benefício fiscal
Invista em ações no mundo todo
A GeoCapital seleciona ações com base em análise profunda de qualidade e crescimento. Avalia mais de 500 empresas globalmente e escolhe cerca de 60 com poder de preço, cultura de dono e alto potencial. Usa ainda ferramentas próprias, como o “baratômetro”, para identificar os melhores momentos de entrada. O foco é investir com visão de longo prazo e crescimento sustentável
Geo Empresas Globais Dólar FIC FIA IE
Investe nas melhores empresas do mundo, com taxas de adm de 2% ao ano e taxa de performance de 20% sobre o que exceder o CPI + 2,5% a.a.
Geo Empresas Globais Reais FIC FIA IE
Mesma estratégia do fundo em dólares, mas com investimento em reais e hedge cambial automático, o que protege contra a variação do dólar e traz mais segurança para o investidor. Mantém as mesmas condições de taxa
Top Holdings incluem empresas globais como a Alphabet, Visa, Airbnb, Booking, ASML, Deere, Diageo, Walt Disney, Novo Nordisk, Nike, Microsoft, ICE, Universal Music, LVMH, Equifax, Estée Lauder, Porsche, Assa Abloy, Berkshire Hathaway e CME
Expertise internacional: estratégia de ações local
O Franklin Valor e Liquidez, que existe desde 1998, é um fundo de ações arrojado que investe em ações de empresas brasileiras
Seu processo de seleção de ações conta com a expertise internacional de gestora americana Franklin Templeton, considerando aspectos como qualidade da gestão, ativos e práticas de governança corporativa das empresas escolhidas
A Franklin Templeton é uma gestora global com sede na Califórnia e mais de US$ 1,5 trilhão em ativos sob gestão. No Brasil, destaca-se por aplicar sua expertise internacional em estratégias locais, combinando análises qualitativas e quantitativas rigorosas. Sua abordagem envolve uma equipe de analistas especializados, que avaliam fatores como qualidade das informações financeiras, histórico do grupo controlador, demanda setorial, competitividade internacional e liquidez das ações para decisões de investimento fundamentadas
Estratégias quantitativas com modelos estatísticos para identificar padrões e tendências
A Kadima Asset, sob a liderança de Sergio Blank e Rodrigo Maranhão, é pioneira no desenvolvimento de estratégias quantitativas no Brasil. Sua proposta é clara: unir tecnologia avançada, ciência de dados e finanças para construir processos de investimento rigorosos e consistentes
Esses fundos quantitativos aplicam algoritmos que processam milhares de variáveis, eliminando interferências emocionais e trazendo maior eficiência à gestão. Com base em modelos estatísticos robustos e uma abordagem ativa de controle de risco, a Kadima busca gerar valor em diferentes cenários de mercado
Cada um desses fundos foi desenvolvido para atender diferentes objetivos e perfis de risco. Combinando eficiência estatística, disciplina quantitativa e inovação, os fundos Kadima oferecem soluções inteligentes para potencializar investimentos com tecnologia de ponta. Distribuímos quatro fundos da Kadima, cada um com um estilo único de atuação:
Kadima LT FIM focado em estratégias de baixa volatilidade, busca ganhos consistentes e sustentáveis no longo prazo
Kadima Long Bias FIM que alterna exposição direcional ao mercado conforme os sinais quantitativos
Kadima Long Short Plus FIA especializado em operações relativas entre ações, buscando ganhos com menor dependência do mercado
e o Kadima High Vol FIM voltado para investidores que buscam retornos mais agressivos, com maior tolerância à volatilidade
Entre em contato com especialistas certificados CFP®
Abertura de conta com segurança e praticidade
A conta é aberta em minutos diretamente no BNY Mellon ou na seguradora Icatu com apoio da FUNDOS AI, mediante análise cadastral e perfil do investidor. Após o envio dos documentos, assinaturas e a aprovação, você receberá as instruções para aplicar nos fundos escolhidos, com transferência feita direto da sua conta corrente para a conta dos fundos. Sem tarifas, com custódia em seu nome e total segurança em todas as etapas do processo de investimento
Você acompanha seus investimentos pelo Portal do Investidor do BNY, com acesso a extratos, informes e comunicados, direto do seu celular ou computador.
Para planos de previdência, o acompanhamento é feito pelo site da Icatu Seguros que também disponibiliza relatórios detalhados e atualizações periódicas
É uma forma segura e válida de assinar documentos online. Usada pela FUNDOS.AI e pelo BNY e Icatu, permite assinar ficha cadastral, termos e formulários com rapidez, de qualquer lugar. Com criptografia e certificado digital, garante agilidade e segurança no processo de investimento.
Após a aprovação do cadastro, você recebe as instruções para transferir os recursos diretamente ao BNY Mellon, onde ficam custodiados em seu nome. Todas as movimentações são registradas com total segurança e rastreabilidade no banco BNY Mellon
Aplicações e resgates são registrados pela FUNDOS.AI e pelo BNY Mellon. O resgate é solicitado por e-mail e o valor é creditado na conta informada na ficha cadastral. Antes de investir, verifique se o fundo tem carência e qual o prazo de resgate, ele pode variar de um dia a um mês. Quanto mais tempo o recurso ficar investido, menor será o imposto
A forma como os fundos de investimento são tributados depende do tipo de fundo e do tempo que o dinheiro fica aplicado. Alguns fundos, como os de longo e curto prazo, têm uma antecipação do imposto chamada “come-cotas”, que acontece duas vezes por ano, em maio e novembro. Nesses casos, o imposto é descontado automaticamente de parte dos rendimentos. Já outros fundos, como os de ações, só pagam imposto quando o investidor faz o resgate e, no caso dos fundos de debêntures incentivadas, pessoas físicas têm isenção de IR
As alíquotas variam conforme o tempo que o dinheiro permanece investido: quanto mais tempo você deixar aplicado, menor o imposto. Tudo é calculado e cobrado de forma automática, sem que o investidor precise se preocupar. E se ainda tiver dúvidas, nossos especialistas certificados estão à disposição para ajudar com o que for necessário, seja para entender os impostos, ou planejar melhor seus investimentos
Use a declaração pré-preenchida ou informe manualmente: Em Bens e Direitos, use o código 72 (fundos de longo prazo) ou 74 (ações), informe o CNPJ do BNY Mellon (02.201.501/0001-61), nome do fundo, cotas e valores em 31/12. Em Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva, use o código 6 e repita o CNPJ e o nome do administrador
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As informações aqui divulgadas são exclusivamente informativas. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador, gestor, do assessor de investimento e de qualquer mecanismo de seguro ou do FGC. Rentabilidade passada não garante rentabilidade futura e não é líquida de impostos. Leia atentamente o regulamento, o prospecto e a lâmina de informações essenciais antes de investir.
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